Wie finde ich die besten Investmentfonds für mich?
Häufig wird der Eindruck erweckt, es gebe den „richtigen” Fonds und allein dieser sei entscheidend für den langfristigen Erfolg der persönlichen Geldanlage. Entsprechend sind die Zeitschriften und TV-Magazine voll von Listen mit den Wertentwicklungen verschiedener Fonds auf Sicht von drei Jahren oder fünf Jahren oder, oder, oder...
Wissenschaftliche Auswertungen haben jedoch gezeigt: die Wertentwicklung eines Depots hängt im Wesentlichen nicht von der Wahl einzelner Titel ab, sondern von der sogenannten Vermögensallokation (asset allocation) und der sogenannten Korrelation der Titel im Portfolio. Also von der Frage, welcher Anteil des Vermögens jeweils in Aktien, Anleihen, Immobilien, Cash oder andere Vermögensklassen investiert wird und wie die einzelnen Werte des Depots sich in Wertentwicklung und -schwankung zueinander verhalten.
Wie Frage muss richtigerweise also nicht lauten: „Wie finde ich den richtigen Fonds”, sondern: „Wie finde ich das richtige Portfolio für mich?”
Diese Frage beantwortet Ihnen am besten unsere persönliche Fondsberatung.
Denn erst die Kombination von drei Faktoren kann zur richtigen Lösung führen:
- Erstens: Sie selbst
Ihre Ziele, Ihre finanzielle Ausgangslage, die Anlagedauer, Ihre Erfahrungen mit Geldanlagen und Ihre Risikobereitschaft sind zusammen so einzigartig wie Sie selbst. Ein Anlagekonzept muss daher vor allem zu Ihnen passen – d. h. einerseits Ihren Renditewünschen entgegenkommen, Sie jedoch andererseits auch ruhig schlafen lassen – und für Sie verständlich sein.
- Zweitens: die Finanzmathematik
Das beste Finanzprodukt hilft wenig, wenn es nicht zu den Zielen passt – sei es unter Ertrags- oder Risikogesichtspunkten. Daher rechnen wir gründlich nach, ob ein bestimmtes Portfoliokonzept voraussichtlich geeignet sein wird, die gewünschten Resultate in der geplanten Anlagedauer zu erzielen, und prüfen ob es dabei zu Ihrem persönlichen Risikoprofil passt.
- Drittens: die Qualität der Produkte
Ist das Anlagekonzept schließlich erstellt, muss es noch mit konkreten Produkten ausgefüllt werden. Dabei greifen wir auf langjährige Erfahrungen und aktuelle spezialisierte Datenbanken von unabhängigen Ratinghäusern wie Morningstar zurück, um die geeigneten Produkte für jeden einzelnen Teilbereich des Anlagekonzepts auszuwählen.
So finden Sie zum passenden Portfolio und zu den richtigen Fonds. Ohne selbst etwas dafür tun zu müssen.
Auf Wunsch überwachen wir Ihre Anlage fortlaufend und unterbreiten Ihnen automatisch Verbesserungsvorschläge, wenn die Entwicklung der Märkte oder einzelner Fonds dies nahelegen.
Fordern Sie einfach ein persönliches Angebot an.
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